Vilka är våra kunder
Kundstock, kundkategorier, egen hemvist, motparters geografi, varningsflaggor och risksänkande omständigheter
Här samlar ni allt om kunden och deras verksamhet: statistik om kundstocken (antal, branscher, residualrisk, bolagsformer m.m.), kundkategorier (bransch, PEP, kontanter, import/export med mera) och kundens geografi i två skilda underrubriker — egen hemvist respektive motparters geografi. Under listan styr ni även byråns varningsflaggor (kort A–C på kundkortet) och risksänkande faktorer.
Tänk särskilt på:
- Kundtyper och branscher som i sig innebär förhöjd risk — till exempel PEP, kontanthantering, högriskbranscher, utländska huvudmän eller ideella föreningar.
- Egen hemvist — var kunden själv finns (närområde, Europa, högriskländer, särskilt utsatta områden).
- Motparters geografi — var kundens kunder och leverantörer finns.
- Varningsflaggor som höjer residualen ensamt eller i kombination, och risksänkande omständigheter som dokumenterar varför kvarvarande risk är lägre.
Byråns eget arbetssätt — distributionskanaler — ligger på Övriga riskfaktorer. Verksamhetsspecifika faktorer (byråns organisation) ligger på Verksamhetsspecifika riskfaktorer.
Kundkategorier och geografi
Laddar riskfaktorer...
Styr hur kryssen på kundkortet påverkar beräknad residual och i vilket kort de syns. Oacceptabel sätter hela riskbedömningen till Oacceptabel ensam. Hög-aktiv sätter minst Hög ensam. Bidrar vid kombination sätter Hög när minst två sådana är valda. Informativ syns bara i motiveringen. Kategorin styr om flaggan ligger under A. Hur samarbetar vi?, B. Vem är kunden? eller C. Vad gör kunden? Under varje kategori finns Övriga förslag som ni kan lägga till med plus-knappen.
Byråns lista på kundkortet. Förklaring och källa syns på varje faktor. Ändringen sparas på byrån.